Les États‑Unis bloquent 938 M$ de crypto‑actifs liés à des escroqueries internationales

Le département du Trésor américain a gelé 938 millions de dollars d’actifs numériques liés à des escroqueries transnationales, une opération sans précédent par son ampleur qui marque une escalade dans la lutte contre la cybercriminalité financière. Annoncée le 22 octobre 2026, cette mesure intervient dans un contexte de durcissement réglementaire sous l’administration Trump, où les fraudes en crypto-actifs deviennent une priorité politique et judiciaire. Contexte Cette saisie s’inscrit dans une campagne plus large lancée par l’administration Trump pour contrer les réseaux criminels exploitant les crypto-actifs à des fins frauduleuses. Depuis 2025, les autorités américaines multiplient les actions ciblées contre les plateformes offshore et les schémas d’investissement fictifs, souvent orchestrés depuis l’Asie du Sud-Est. L’Office of Foreign Assets Control (OFAC), bras armé du Trésor pour les sanctions financières, a déjà identifié des centaines de portefeuilles et d’entités suspectes, mais cette opération dépasse en volume toutes les précédentes. Le marché des crypto-actifs, déjà sous pression réglementaire, réagit avec nervosité. Le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH) affichent des baisses modérées (-1,25 % et -1,45 % sur 24 heures, selon CryptoScore Pro au 22 octobre), tandis que les stablecoins comme l’USDT subissent une défiance accrue. Les exchanges non régulés, particulièrement ceux basés dans des paradis fiscaux, voient leur activité se contracter, avec une chute de 5 % de leur volume quotidien moyen. Ce climat d’incertitude survient alors que les États-Unis peinent à concilier leur rôle de leader dans la régulation des actifs numériques avec les controverses entourant leurs propres acteurs politiques. Les faits Le 21 octobre 2026, l’OFAC a gelé 938 millions de dollars d’actifs numériques, selon le communiqué officiel du département du Trésor. Cette somme inclut des tokens ERC-20 (standard technique de l’écosystème Ethereum) et des actifs émis sur la blockchain BNB Chain. Voici les éléments clés de l’opération : 12 adresses de portefeuille ciblées , dont trois liées à des plateformes d’échange non américaines opérant depuis la Barbade et les Îles Caïmans. Les autres adresses n’ont pas été rendues publiques. 5 entités juridiques désignées comme « Specially Designated Nationals » (SDN), un statut qui interdit toute transaction avec des acteurs américains. Parmi elles figure une société de services financiers basée à Dubaï, dont le nom n’a pas été divulgué. 2 000 comptes utilisateurs affectés , avec un volume moyen de 470 000 dollars par compte, selon les données de l’OFAC. Le nombre total de victimes potentielles reste incertain, tout comme la répartition géographique des fonds gelés. La mesure a été prise immédiatement après le dépôt de plaintes par la Federal Trade Commission (FTC), sans que le détail de ces plaintes ne soit précisé. Le Trésor a indiqué que les fonds pourraient être confisqués et réaffectés à des programmes de lutte contre la cybercriminalité, mais le montant exact destiné à cette réallocation n’a pas été communiqué. Selon AMBCrypto, le ministère de la Justice avait déjà signalé, dès le 15 octobre, un montant de 938,5 millions de dollars sous séquestre, une légère divergence avec les chiffres de l’OFAC. Parmi les cibles identifiées figurent des infrastructures de soutien aux escroqueries, comme Xinbi Guarantee, une place de marché basée sur Telegram qui proposait des services de blanchiment et des outils pour créer des sites d’investissement frauduleux. Plus de 52 millions de dollars en crypto-actifs y ont été gelés. Par ailleurs, le domaine tickmilleas.com , saisi en décembre 2025, était utilisé pour opérer une fausse plateforme d’investissement liée à un réseau criminel en Birmanie. Comprendre les notions clés Specially Designated Nationals (SDN) Le statut de « Specially Designated National » (SDN) est un outil de sanction utilisé par les États-Unis pour geler les actifs d’individus ou d’entités soupçonnés de menacer la sécurité nationale ou de participer à des activités illégales, comme le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. Une fois désignée, une entité est ajoutée à une liste publique gérée par l’OFAC. Les institutions financières américaines ont l’obligation légale de bloquer toute transaction impliquant un SDN et de signaler les tentatives de contournement. Par exemple, si une banque identifie un virement vers un portefeuille SDN, elle doit le refuser et en informer les autorités. Know-Your-Customer (KYC) et Anti-Money-Laundering (AML) Les procédures KYC (« Connais ton client ») et AML (« Lutte contre le blanchiment d’argent ») sont des piliers de la régulation financière. Le KYC impose aux plateformes d’échange de vérifier l’identité de leurs utilisateurs, généralement via une pièce d’identité et une preuve de domicile. L’AML, quant à elle, exige la surveillance des transactions suspectes, comme les mouvements de fonds inhabituellement élevés ou les transferts vers des juridictions à haut risque. Ces mesures visent à empêcher l’utilisation des crypto-actifs pour des activités illicites. Par exemple, un exchange comme Coinbase bloque automatiquement les retraits vers des adresses liées à des activités frauduleuses. Stablecoin et perte de peg Un stablecoin est un crypto-actif conçu pour maintenir une valeur stable, généralement indexée sur une monnaie fiduciaire comme le dollar. L’USDT (Tether) est le stablecoin le plus utilisé, avec une capitalisation de plusieurs dizaines de milliards de dollars. Son « peg » (ancrage) repose sur la promesse que chaque USDT en circulation est garanti par un dollar en réserve. Une perte de peg survient lorsque la valeur du stablecoin s’écarte de son ancrage, souvent en raison d’une défiance des investisseurs. Dans le cas présent, l’annonce du gel des fonds a provoqué une baisse de 3 % de l’USDT, reflétant une crainte temporaire quant à sa liquidité ou à sa conformité. Token ERC-20 et BNB Chain Les tokens…