ZachXBT identifica más de 20 M$ en fondos ilícitos dirigidos al servicio de swap de Monero FreedomXMR

El 20 de octubre de 2026, el investigador especializado ZachXBT reveló que más de 20 millones de dólares procedentes de actividades ilícitas fueron canalizados hacia FreedomXMR, un servicio de swap de Monero (XMR) que opera en Hyperliquid Core. Este descubrimiento pone de relieve los riesgos de blanqueo a través de protocolos anónimos, mientras los reguladores europeos refuerzan su supervisión en el marco de la normativa MiCA. Contexto ZachXBT, figura reconocida en el análisis de flujos financieros ilícitos en criptoactivos, publicó una investigación detallando la transferencia de fondos sospechosos hacia FreedomXMR (FXMR), un servicio de swap que permite convertir activos como USDC en Monero (XMR), una criptomoneda reputada por su opacidad. Este protocolo se apoya en Hyperliquid Core, una infraestructura descentralizada que ofrece transacciones rápidas y económicas, pero sin mecanismos de cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML) o de verificación de identidad (KYC). Monero, clasificado como el 13º activo más seguido en CoinGecko al 23 de octubre de 2026, es a menudo preferido por su anonimato, lo que lo convierte en una herramienta atractiva para actores maliciosos. Paralelamente, la Unión Europea adoptó en 2024 el reglamento MiCA, imponiendo obligaciones estrictas a las plataformas de criptoactivos, pero excluyendo los servicios no regulados como FreedomXMR. Este caso ocurre en un contexto de creciente desconfianza hacia los protocolos descentralizados, mientras que los volúmenes de transacciones ilícitas en criptoactivos alcanzaron los 3.500 millones de dólares en 2025, según Chainalysis. Los hechos Según el informe de ZachXBT, publicado por NFT Evening el 20 de octubre de 2026, más de 20 millones de dólares procedentes de ciberataques y actividades ilícitas transitaron por FreedomXMR entre julio y septiembre de 2026. Los fondos fueron identificados a través de dos direcciones de billetera en la red BNB Chain: 0x4b…d3e (entrada) y 0x9f…a7b (salida). Los datos de CryptoScore Pro, al 23 de octubre de 2026, no proporcionan ninguna información sobre FreedomXMR, pero confirman la posición de Monero (XMR) como el 13º activo más seguido en CoinGecko, con una capitalización de mercado no divulgada. Aquí están los elementos clave de la investigación: El servicio utiliza Hyperliquid Core para ejecutar los swaps, con comisiones reducidas y una latencia inferior a 5 segundos, según las declaraciones de ZachXBT. No se ha realizado ninguna auditoría pública sobre FreedomXMR, y el protocolo opera fuera del marco regulatorio MiCA, sin medidas KYC/AML. Los fondos ilícitos provendrían de diversas fuentes, incluyendo hackeos de plataformas y estafas, aunque su origen exacto no ha sido confirmado plenamente. Los mercados reaccionan con cautela: el precio del XMR, estable alrededor de los 150 dólares al 23 de octubre de 2026, aún no ha sufrido una corrección significativa, a pesar de los temores de una mayor vigilancia. Los reguladores europeos, ya en alerta, podrían anunciar medidas para finales de noviembre de 2026, aunque todavía no se ha oficializado nada. Comprender los conceptos clave Swap atómico Un swap atómico es una transacción descentralizada que permite intercambiar dos criptoactivos sin intermediarios, a través de un contrato inteligente. Por ejemplo, un usuario puede convertir USDC en Monero (XMR) directamente en FreedomXMR, sin pasar por una plataforma regulada. Este mecanismo se basa en protocolos como Hyperliquid Core, que garantizan la ejecución simultánea de ambas partes de la transacción, o su cancelación en caso de fallo. La principal ventaja es la rapidez y la reducción de comisiones, pero la ausencia de control expone a riesgos de blanqueo. Hyperliquid Core Hyperliquid Core es una infraestructura descentralizada diseñada para facilitar el intercambio de criptoactivos con una latencia mínima y costes reducidos. A diferencia de las plataformas centralizadas como Binance o Coinbase, no almacena los fondos de los usuarios y no requiere verificación de identidad. FreedomXMR lo utiliza para ejecutar sus swaps, aprovechando su rapidez (menos de 5 segundos por transacción) y su anonimato. Sin embargo, esta descentralización también limita los recursos en caso de fraude o pérdida de fondos. MiCA (Markets in Crypto-Assets) El reglamento MiCA, que entró en vigor en 2024 en la Unión Europea, regula los servicios relacionados con los criptoactivos para combatir el blanqueo de capitales y proteger a los inversores. Impone obligaciones de transparencia, como la verificación de identidad (KYC) y la declaración de transacciones sospechosas (AML), a las plataformas reguladas. Sin embargo, los protocolos descentralizados como FreedomXMR, que no tienen una entidad jurídica identificable, escapan a estas reglas. Este vacío regulatorio explica por qué los servicios anónimos siguen siendo atractivos para las actividades ilícitas. Análisis: los desafíos La afluencia de 20 millones de dólares de fondos ilícitos hacia FreedomXMR revela mecanismos económicos y financieros propios de los activos anónimos. Por un lado, la demanda de Monero (XMR) aumenta debido a su opacidad, reforzando temporalmente su liquidez y su precio. Según los datos de CoinGecko al 23 de octubre de 2026, el XMR sigue siendo el 13º activo más seguido, lo que sugiere una resiliencia estructural a pesar de los riesgos regulatorios. Por otro lado, Hyperliquid Core, como capa de liquidación, reduce los costes de transacción y acelera los flujos, creando un efecto de oportunidad para los actores malintencionados. Estos incentivos podrían, sin embargo, volverse en contra del sector: una mayor vigilancia de los reguladores, como prevé MiCA, podría fragmentar la liquidez al excluir los servicios no conformes. Para los inversores, la exposición mediática de estos flujos ilícitos introduce una prima de riesgo sobre el XMR, susceptible de pesar sobre su valoración a corto plazo. Los competidores de FreedomXMR, como los DEX regulados o…