ZachXBT Mengidentifikasi Lebih dari $20 Juta Dana Ilegal yang Dialirkan ke Layanan Swap Monero FreedomXMR

Pada 20 Oktober 2026, penyelidik spesialis ZachXBT mengungkapkan bahwa lebih dari 20 juta dolar dari aktivitas ilegal telah dialirkan ke FreedomXMR, sebuah layanan swap Monero (XMR) yang beroperasi di Hyperliquid Core. Temuan ini menyoroti risiko pencucian uang melalui protokol anonim, sementara regulator Eropa memperketat pengawasan mereka dalam kerangka regulasi MiCA. Konteks ZachXBT, sosok yang diakui dalam analisis aliran keuangan ilegal aset kripto, menerbitkan penyelidikan yang merinci transfer dana mencurigakan ke FreedomXMR (FXMR), sebuah layanan swap yang memungkinkan konversi aset seperti USDC menjadi Monero (XMR), mata uang kripto yang terkenal karena opasitasnya. Protokol ini mengandalkan Hyperliquid Core, sebuah infrastruktur terdesentralisasi yang menawarkan transaksi cepat dan berbiaya rendah, namun tanpa mekanisme kepatuhan anti-pencucian uang (AML) atau verifikasi identitas (KYC). Monero, yang menempati peringkat aset ke-13 yang paling banyak diikuti di CoinGecko pada 23 Oktober 2026, sering dipilih karena anonimitasnya, menjadikannya alat yang menarik bagi aktor jahat. Secara paralel, Uni Eropa telah mengadopsi regulasi MiCA pada tahun 2024, yang memberlakukan kewajiban ketat bagi platform aset kripto, namun mengecualikan layanan yang tidak teregulasi seperti FreedomXMR. Kasus ini terjadi di tengah meningkatnya ketidakpercayaan terhadap protokol terdesentralisasi, sementara volume transaksi aset kripto ilegal mencapai 3,5 miliar dolar pada tahun 2025, menurut Chainalysis. Fakta-fakta Menurut laporan ZachXBT yang diterbitkan oleh NFT Evening pada 20 Oktober 2026, lebih dari 20 juta dolar yang berasal dari serangan siber dan aktivitas ilegal telah transit melalui FreedomXMR antara Juli dan September 2026. Dana tersebut diidentifikasi melalui dua alamat dompet di jaringan BNB Chain: 0x4b…d3e (masuk) dan 0x9f…a7b (keluar). Data dari CryptoScore Pro, per 23 Oktober 2026, tidak memberikan informasi mengenai FreedomXMR, namun mengonfirmasi posisi Monero (XMR) sebagai aset ke-13 yang paling banyak diikuti di CoinGecko, dengan kapitalisasi pasar yang tidak diungkapkan. Berikut adalah poin-poin utama dari penyelidikan tersebut: Layanan ini menggunakan Hyperliquid Core untuk mengeksekusi swap, dengan biaya rendah dan latensi kurang dari 5 detik, menurut pernyataan ZachXBT. Tidak ada audit publik yang dilakukan terhadap FreedomXMR, dan protokol ini beroperasi di luar kerangka regulasi MiCA, tanpa langkah-langkah KYC/AML. Dana ilegal diduga berasal dari berbagai sumber, termasuk peretasan platform dan penipuan, namun asal usul pastinya belum sepenuhnya dikonfirmasi. Pasar bereaksi dengan hati-hati: harga XMR, yang stabil di sekitar 150 dolar pada 23 Oktober 2026, belum mengalami koreksi signifikan, meskipun ada kekhawatiran akan peningkatan pengawasan. Regulator Eropa, yang sudah dalam posisi waspada, mungkin akan mengumumkan langkah-langkah tertentu pada akhir November 2026, meskipun belum ada yang diresmikan. Memahami Konsep Kunci Atomic Swap Atomic swap adalah transaksi terdesentralisasi yang memungkinkan pertukaran dua aset kripto tanpa perantara, melalui smart contract. Sebagai contoh, seorang pengguna dapat mengonversi USDC menjadi Monero (XMR) secara langsung di FreedomXMR, tanpa melalui platform teregulasi. Mekanisme ini mengandalkan protokol seperti Hyperliquid Core, yang menjamin eksekusi simultan dari kedua belah pihak transaksi, atau pembatalannya jika terjadi kegagalan. Keuntungan utamanya adalah kecepatan dan pengurangan biaya, namun ketiadaan kontrol menimbulkan risiko pencucian uang. Hyperliquid Core Hyperliquid Core adalah infrastruktur terdesentralisasi yang dirancang untuk memfasilitasi pertukaran aset kripto dengan latensi minimal dan biaya rendah. Berbeda dengan platform terpusat seperti Binance atau Coinbase, infrastruktur ini tidak menyimpan dana pengguna dan tidak memerlukan verifikasi identitas. FreedomXMR menggunakannya untuk mengeksekusi swap, memanfaatkan kecepatannya (kurang dari 5 detik per transaksi) dan anonimitasnya. Namun, desentralisasi ini juga membatasi upaya pemulihan dalam kasus penipuan atau kehilangan dana. MiCA (Markets in Crypto-Assets) Regulasi MiCA, yang mulai berlaku pada tahun 2024 di Uni Eropa, mengatur layanan terkait aset kripto untuk memerangi pencucian uang dan melindungi investor. Regulasi ini mewajibkan transparansi, seperti verifikasi identitas (KYC) dan pelaporan transaksi mencurigakan (AML), bagi platform yang teregulasi. Namun, protokol terdesentralisasi seperti FreedomXMR, yang tidak memiliki entitas hukum yang dapat diidentifikasi, terhindar dari aturan ini. Celah regulasi inilah yang menjelaskan mengapa layanan anonim tetap menarik bagi aktivitas ilegal. Analisis: Isu-Isu Utama Aliran dana ilegal sebesar 20 juta dolar ke FreedomXMR mengungkapkan mekanisme ekonomi dan keuangan yang khas dari aset anonim. Di satu sisi, permintaan untuk Monero (XMR) meningkat karena opasitasnya, yang untuk sementara memperkuat likuiditas dan harganya. Menurut data CoinGecko per 23 Oktober 2026, XMR tetap menjadi aset ke-13 yang paling banyak dipantau, yang menunjukkan ketahanan struktural meskipun ada risiko regulasi. Di sisi lain, Hyperliquid Core, sebagai lapisan penyelesaian (settlement layer), mengurangi biaya transaksi dan mempercepat aliran dana, menciptakan keuntungan bagi aktor jahat. Namun, insentif ini bisa berbalik merugikan sektor tersebut: pengawasan yang lebih ketat dari regulator, sebagaimana direncanakan oleh MiCA, dapat memfragmentasi likuiditas dengan mengecualikan layanan yang tidak patuh. Bagi investor, eksposur media terhadap aliran dana ilegal ini memperkenalkan premi risiko pada XMR, yang berpotensi membebani valuasinya dalam jangka pendek. Kompetitor FreedomXMR, seperti DEX yang teregulasi atau platform yang mengintegrasikan protokol KYC, dapat mengambil keuntungan dengan menangkap sebagian volume perdagangan. Beberapa skenario mungkin terjadi: regulasi yang ditargetkan pada swap anonim, penurunan volume pada layanan…