ZachXBT identifica oltre 20 milioni di dollari in fondi illeciti indirizzati al servizio di swap Monero FreedomXMR

Il 20 ottobre 2026, l'investigatore specializzato ZachXBT ha rivelato che oltre 20 milioni di dollari provenienti da attività illecite sono stati indirizzati verso FreedomXMR, un servizio di swap di Monero (XMR) che opera su Hyperliquid Core. Questa scoperta mette in luce i rischi di riciclaggio tramite protocolli anonimi, mentre i regolatori europei intensificano la loro sorveglianza nell'ambito del regolamento MiCA. Contesto ZachXBT, figura riconosciuta nell'analisi dei flussi finanziari illeciti in crypto-asset, ha pubblicato un'indagine dettagliando il trasferimento di fondi sospetti verso FreedomXMR (FXMR), un servizio di swap che consente di convertire asset come l'USDC in Monero (XMR), una criptovaluta rinomata per la sua opacità. Questo protocollo si appoggia su Hyperliquid Core, un'infrastruttura decentralizzata che offre transazioni rapide e a basso costo, ma senza meccanismi di conformità anti-riciclaggio (AML) o di verifica dell'identità (KYC). Il Monero, classificato come il 13° asset più seguito su CoinGecko al 23 ottobre 2026, è spesso preferito per il suo anonimato, il che lo rende uno strumento attraente per gli attori malevoli. Parallelamente, l'Unione Europea ha adottato nel 2024 il regolamento MiCA, imponendo obblighi rigorosi alle piattaforme di crypto-asset, ma escludendo i servizi non regolamentati come FreedomXMR. Questo caso avviene in un contesto di crescente sfiducia verso i protocolli decentralizzati, mentre i volumi di transazioni illecite in crypto-asset hanno raggiunto i 3,5 miliardi di dollari nel 2025, secondo Chainalysis. I fatti Secondo il rapporto di ZachXBT, pubblicato da NFT Evening il 20 ottobre 2026, oltre 20 milioni di dollari provenienti da attacchi cybernetici e attività illecite sono transitati per FreedomXMR tra luglio e settembre 2026. I fondi sono stati identificati tramite due indirizzi di portafoglio sulla rete BNB Chain: 0x4b…d3e (ingresso) e 0x9f…a7b (uscita). I dati di CryptoScore Pro, al 23 ottobre 2026, non forniscono alcuna informazione su FreedomXMR, ma confermano la posizione di Monero (XMR) come 13° asset più seguito su CoinGecko, con una capitalizzazione di mercato non divulgata. Ecco gli elementi chiave dell'indagine: Il servizio utilizza Hyperliquid Core per eseguire gli swap, con commissioni ridotte e una latenza inferiore a 5 secondi, secondo le dichiarazioni di ZachXBT. Nessun audit pubblico è stato realizzato su FreedomXMR, e il protocollo opera al di fuori del quadro normativo MiCA, senza misure KYC/AML. I fondi illeciti proverrebbero da fonti varie, tra cui hackeraggi di piattaforme e truffe, ma la loro origine esatta non è stata ancora completamente confermata. I mercati reagiscono con prudenza: il corso del XMR, stabile intorno ai 150 dollari al 23 ottobre 2026, non ha ancora subito una correzione significativa, nonostante i timori di una sorveglianza accresciuta. I regolatori europei, già in allerta, potrebbero annunciare misure entro la fine di novembre 2026, sebbene nulla sia ancora ufficiale. Comprendere i concetti chiave Swap atomico Uno swap atomico è una transazione decentralizzata che permette di scambiare due crypto-asset senza intermediari, tramite uno smart contract. Per esempio, un utente può convertire USDC in Monero (XMR) direttamente su FreedomXMR, senza passare per una piattaforma regolamentata. Questo meccanismo si basa su protocolli come Hyperliquid Core, che garantiscono l'esecuzione simultanea di entrambe le parti della transazione, o la sua annullamento in caso di fallimento. Il vantaggio principale è la rapidità e la riduzione delle commissioni, ma l'assenza di controlli espone a rischi di riciclaggio. Hyperliquid Core Hyperliquid Core è un'infrastruttura decentralizzata progettata per facilitare gli scambi di crypto-asset con una latenza minima e costi ridotti. A differenza delle piattaforme centralizzate come Binance o Coinbase, non conserva i fondi degli utenti e non richiede la verifica dell'identità. FreedomXMR lo utilizza per eseguire i suoi swap, approfittando della sua rapidità (meno di 5 secondi per transazione) e del suo anonimato. Tuttavia, questa decentralizzazione limita anche i ricorsi in caso di frode o perdita di fondi. MiCA (Markets in Crypto-Assets) Il regolamento MiCA, entrato in vigore nel 2024 nell'Unione Europea, disciplina i servizi legati ai crypto-asset per combattere il riciclaggio e proteggere gli investitori. Impone obblighi di trasparenza, come la verifica dell'identità (KYC) e la segnalazione di transazioni sospette (AML), alle piattaforme regolamentate. Tuttavia, i protocolli decentralizzati come FreedomXMR, che non hanno un'entità giuridica identificabile, sfuggono a queste regole. Questa lacuna normativa spiega perché i servizi anonimi rimangano attraenti per le attività illecite. Analisi: le sfide L'afflusso di 20 milioni di dollari di fondi illeciti verso FreedomXMR rivela meccanismi economici e finanziari tipici degli asset anonimi. Da un lato, la domanda di Monero (XMR) aumenta a causa della sua opacità, rafforzando temporaneamente la sua liquidità e il suo prezzo. Secondo i dati di CoinGecko al 23 ottobre 2026, XMR rimane il 13° asset più seguito, il che suggerisce una resilienza strutturale nonostante i rischi normativi. Dall'altro, Hyperliquid Core, in quanto livello di regolamento, riduce i costi di transazione e accelera i flussi, creando un vantaggio per gli attori malintenzionati. Questi incentivi potrebbero tuttavia ritorcersi contro il settore: una sorveglianza accresciuta da parte dei regolatori, come previsto da MiCA, potrebbe frammentare la liquidità escludendo i servizi non conformi. Per gli investitori, l'esposizione mediatica di questi flussi illeciti introduce un premio di rischio su XMR, suscettibile di pesare sulla sua valutazione a breve termine. I concorrenti di FreedomXMR, come i DEX regolamentati o le piattaforme che integrano protocolli KYC, potrebbero beneficiarne, catturando una parte dei volumi. Si delineano diversi scenari: una…