ZachXBT identifica mais de 20 M$ em fundos ilícitos encaminhados para o serviço de swap Monero FreedomXMR

Em 20 de outubro de 2026, o investigador especializado ZachXBT revelou que mais de 20 milhões de dólares provenientes de atividades ilícitas foram encaminhados para a FreedomXMR, um serviço de swap de Monero (XMR) operando no Hyperliquid Core. Esta descoberta destaca os riscos de lavagem de dinheiro através de protocolos anónimos, enquanto os reguladores europeus apertam a sua vigilância no âmbito do regulamento MiCA. Contexto ZachXBT, figura reconhecida na análise de fluxos financeiros ilícitos em criptoativos, publicou uma investigação detalhando a transferência de fundos suspeitos para a FreedomXMR (FXMR), um serviço de swap que permite converter ativos como o USDC em Monero (XMR), uma criptomoeda reputada pela sua opacidade. Este protocolo baseia-se no Hyperliquid Core, uma infraestrutura descentralizada que oferece transações rápidas e de baixo custo, mas sem mecanismos de conformidade anti-branqueamento de capitais (AML) ou de verificação de identidade (KYC). O Monero, classificado como o 13º ativo mais acompanhado no CoinGecko em 23 de outubro de 2026, é frequentemente preferido pelo seu anonimato, o que o torna uma ferramenta atrativa para agentes maliciosos. Paralelamente, a União Europeia adotou em 2024 o regulamento MiCA, impondo obrigações rigorosas às plataformas de criptoativos, mas excluindo serviços não regulados como a FreedomXMR. Este caso ocorre num contexto de crescente desconfiança em relação aos protocolos descentralizados, enquanto os volumes de transações ilícitas em criptoativos atingiram 3,5 mil milhões de dólares em 2025, segundo a Chainalysis. Os factos De acordo com o relatório de ZachXBT, publicado pela NFT Evening em 20 de outubro de 2026, mais de 20 milhões de dólares provenientes de ataques cibernéticos e atividades ilícitas transitaram pela FreedomXMR entre julho e setembro de 2026. Os fundos foram identificados através de dois endereços de carteira na rede BNB Chain: 0x4b…d3e (entrada) e 0x9f…a7b (saída). Os dados da CryptoScore Pro, em 23 de outubro de 2026, não fornecem qualquer informação sobre a FreedomXMR, mas confirmam a posição do Monero (XMR) como o 13º ativo mais acompanhado no CoinGecko, com uma capitalização de mercado não divulgada. Aqui estão os elementos chave da investigação: O serviço utiliza o Hyperliquid Core para executar os swaps, com taxas reduzidas e uma latência inferior a 5 segundos, de acordo com as declarações de ZachXBT. Nenhuma auditoria pública foi realizada no FreedomXMR, e o protocolo opera fora do quadro regulatório MiCA, sem medidas de KYC/AML. Os fundos ilícitos provenham de fontes variadas, incluindo hacks de plataformas e esquemas de fraude, mas a sua origem exata não foi inteiramente confirmada. Os mercados reagem com cautela: o preço do XMR, estável em torno de 150 dólares em 23 de outubro de 2026, ainda não sofreu uma correção significativa, apesar dos temores de uma vigilância acrescida. Os reguladores europeus, já em alerta, poderão anunciar medidas até ao final de novembro de 2026, embora nada tenha sido ainda oficializado. Compreender os conceitos-chave Swap atómico Um swap atómico é uma transação descentralizada que permite trocar dois criptoativos sem intermediários, através de um contrato inteligente. Por exemplo, um utilizador pode converter USDC em Monero (XMR) diretamente no FreedomXMR, sem passar por uma plataforma regulada. Este mecanismo baseia-se em protocolos como o Hyperliquid Core, que garantem a execução simultânea de ambas as partes da transação, ou a sua anulação em caso de falha. A principal vantagem é a rapidez e a redução de taxas, mas a ausência de controlo expõe a riscos de branqueamento de capitais. Hyperliquid Core O Hyperliquid Core é uma infraestrutura descentralizada concebida para facilitar a troca de criptoativos com latência mínima e custos reduzidos. Ao contrário de plataformas centralizadas como a Binance ou a Coinbase, não armazena os fundos dos utilizadores e não requer verificação de identidade. O FreedomXMR utiliza-o para executar os seus swaps, beneficiando da sua rapidez (menos de 5 segundos por transação) e do seu anonimato. No entanto, esta descentralização também limita os recursos em caso de fraude ou perda de fundos. MiCA (Markets in Crypto-Assets) O regulamento MiCA, que entrou em vigor em 2024 na União Europeia, enquadra os serviços relacionados com criptoativos para combater a branqueamento de capitais e proteger os investidores. Impõe obrigações de transparência, como a verificação de identidade (KYC) e a declaração de transações suspeitas (AML), às plataformas reguladas. No entanto, os protocolos descentralizados como o FreedomXMR, que não possuem uma entidade jurídica identificável, escapam a estas regras. Esta falha regulatória explica por que os serviços anónimos continuam a ser atrativos para atividades ilícitas. Análise: os desafios O afluxo de 20 milhões de dólares de fundos ilícitos para o FreedomXMR revela mecanismos económicos e financeiros próprios dos ativos anónimos. Por um lado, a procura por Monero (XMR) aumenta devido à sua opacidade, reforçando temporariamente a sua liquidez e o seu preço. De acordo com os dados da CoinGecko a 23 de outubro de 2026, o XMR continua a ser o 13º ativo mais acompanhado, o que sugere uma resiliência estrutural apesar dos riscos regulatórios. Por outro lado, o Hyperliquid Core, como camada de liquidação, reduz os custos de transação e acelera os fluxos, criando um efeito de oportunidade para os agentes maliciosos. Estes incentivos poderiam, no entanto, voltar-se contra o setor: uma vigilância acrescida dos reguladores, como previsto no MiCA, poderia fragmentar a liquidez ao excluir os serviços não conformes. Para os investidores, a exposição mediática destes fluxos ilícitos introduz um prémio de risco sobre o XMR, suscetível de pesar na sua valorização a curto prazo. Os concorrentes do FreedomXMR, como as DEX reguladas ou as plataformas que integram protocolos KYC, poderiam beneficiar disso, captando parte dos volumes.…